银行理财子公司对于风控管理类人才以及销售人才也十分重视-雷电游戏-长汀新闻
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管理投资-银行理财子公司对于风控管理类人才以及销售人才也十分重视-长汀新闻

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张一山为杨紫庆生

除了薪酬之外,銀行理財子公司中長期激勵機制、內部文化建設以及完善的人才體系建設對於招到人才、留住人才也尤為重要。中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼認為,銀行理財子公司應採用市場化的機制來激勵,即結合短期與長期,除了年薪外,中長期激勵可以有股權期權。通過中長期的激勵機制,高管個人的經歷可以與公司的產業發展結合起來發展。

華東某城商行資管部相關負責人表示,由於理財子公司發行的公募理財產品,可以直接投資或以其他方式間接投資股票,銀行原有的人員權益類投研經驗較為缺乏,各大行為了提高競爭力,將增加在權益類投研人才的引進。

對於銀行理財子公司的薪酬機制,建信理財董事長劉興華在中國財富管理50人深圳論壇曾表示,理財子公司的投資研究與銀行一脈相承,以信用分析、行業分析見長,市場分析能力不足,市場敏感性不強,人才儲備是薄弱環節,要建立起以價值為導向的薪酬機制吸引優秀人才。據悉,目前銀行資管部門的薪酬待遇通常比其他部門高出30%左右,但與基金公司相比還是有明顯差距的。目前銀行系基金那公司考核指標包括產品規模、業績表現、管理費收入等。

多位業內人士反映,在資管方面較有經驗的券商和基金公司可能會出現一撥人才向理財子公司的轉移。「但也不是所有的人都想去,儘管理財子公司行業發展空間大,對於一些做得好的基金經理來說,薪酬收入並沒有很大的吸引力。」一家公募投資經理對記者說,「畢竟相比較來看,銀行的薪酬還不夠市場化,而一些頭部的基金公司經理,有時候年收入能到八九百萬。」

「人才是重點。傳統銀行信貸業務的人才與理財和資產管理完全不一樣。投資需要人才主觀能動性的充分發揮,需要面對變化的敏銳感知力,需要穿越未來的深刻洞察力。」陳曉升還表示,一個好的資產管理機構如果沒有一個好的文化是做不好的。如何鼓勵內部平等的開放交流非常重要。一個好的梯隊固然需要靈魂人物,但一個大型資產管理機構也需要持續的內部培養機制,從新人開始培養,逐步磨合形成一體化的投研體系。

加大投研人才引進從國際經驗來看,領先的資產管理機構的典型特點,是高人力投資、高產出,高素質專業化人才隊伍是基礎。浦發銀行(600000,股吧)副行長謝偉此前在2019中國資產管理年會上表示,理財子公司必須突破商業銀行的考核體系和激勵機制,才能引進市場化人才,而只有先解決了人的問題,才可能實現能力上的突破。

從銀行理財子公司招聘崗位來看,已開業的理財子公司,招聘火力主要集中在技術、產品、投研、風險管理、金融市場、綜合管理等板塊。其中,投研人才是需求較為旺盛的人才類型之一,也有很多中高層管理崗位「虛位以待」。

除了投研類人才,銀行理財子公司對於風控管理類人才以及銷售人才也十分重視。脫離了母行原有的渠道體系,銷售人才也將成為銀行理財子公司比拼的重要領域。至於需求量較大的IT人才,王翔認為,「銀行理財子公司要找尋的是既懂金融又懂IT技術的人,這要求IT團隊對金融行業和金融機構內部整個工作流都有深刻理解,這是需要長時間積淀的。」

「就目前來看,大類資產配置、組合投資類投研人才也比較受青睞。」王翔稱,理財子公司需要FOF(基金中的基金)或MOM(管理人的管理人基金)投資經理,這主要是因為其服務的客戶普遍是低風險偏好的客群,更加偏好低波動的產品。用FOF/MOM的運作模式做資產配置,可以分散投資風險,降低組合的波動率。

通過中長期激勵機制留住人才在薪資待遇方面,招聘網站顯示,銀行理財子公司普通崗位的年薪在30萬至50萬上下,部門相關負責人年薪基本在60萬至200萬之間不等。而諸如理財子公司負責人、董事長等職位年薪則在300萬至600萬左右。此外,對於銀行理財子公司這些招聘崗位,對從業經歷較為注重,領導崗一般要求要有8年或者10年以上國內一線銀行、保險資產管理、證券、基金等大資產管理等從業經驗,且知名院校碩士以上學歷。

對於投研人才團隊的建設,申萬宏源(000166,股吧)證券總裁助理陳曉升表示,銀行理財子公司從一開始就要搭建一個投研決策體系,提高整個機構業績的穩定性,不斷改進。「雖然投資是門藝術,但資產管理機構可以把投資做成一個科學的工程項目,讓專業人才在大工程中發揮作用。」陳曉升稱,這個投研決策體系應該有對實體經濟的量、價、利保持一個跟蹤,對金融市場各個部分有完整覆蓋,還要有專門的策略和產品開發體系。「體系清楚了,就知道需要什麼樣的人才。比如資產配置的人才、策略開發人才、產品開發人才、系統實現人才。」陳曉升表示。

截至目前,已有33家銀行發佈了成立理財子公司的計劃公告。其中,包括招商銀行、郵儲銀行、興業銀行(601166,股吧)、寧波銀行(002142,股吧)、杭州銀行、徽商銀行等在內的多家銀行已獲監管批複,五家國有大行和光大銀行(601818,股吧)、招商銀行的理財子公司均已開業。

上海基煜基金銷售有限公司總裁王翔表示,不同銀行成立的理財子公司側重不盡相同。原有銀行資管業務模式下的投研、交易、風控、運營估值、營銷、IT等方面人才結構無法滿足理財子公司發展需求。各公司在人才引進方面會根據各自母行的資源稟賦實施不同的發展策略。「資產管理行業是『以人為本』的行業,只有通過建立可持續發展的人才戰略,選拔、培養、留用、激勵相應的人才,才能持續為理財子公司培養高素質的人才梯隊,確保在中長期發展中保持高質量發展。」他稱。

如招銀理財8月30日在微信公眾號對外公開招聘五名高層,包括首席權益投資官、固定收益首席投資官、量化衍生品首席投資官、首席風險官、首席信息官;9月11日,「興業銀行資產管理」微信公眾號發佈的興銀理財招聘啟事中也包括首席固定收益投資官、首席權益投資官等。

雖然各家銀行理財子公司開業的進度不盡相同,但公司人才招聘以及人才體系建設都在火熱進行中。從技術、產品、投研到風控管理、金融市場、綜合管理等無不包含在內,有的公司甚至還掛出了董事長招聘公告。

銀行理財子公司加速落地。11月5日,招商銀行(600036,股吧)理財子公司招銀理財如期開業,這是繼光大理財之後,第二家獲批開業的股份行理財子公司。

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